Золоту и серебру любые потрясения и кризисы нипочем. Они их переживут. Самые умные люди в истории владели драгметаллами. Богачи в большинстве случаев хранили часть своего богатства в форме желтого и серого металлов. Ниже мы расскажем о десяти причинах, по которым следует приобретать золото и серебро сегодня.
1. Золото и серебро обеспечивают диверсификацию
Практически любой финансовый консультант и специалист по финансовому планированию повторяет слово «диверсификация» во сне и почти на каждой встрече со своими клиентами. Золото и серебро должны занимать важное место в диверсифицированном портфеле. Однако большинство экспертов в области финансов не упоминают драгметаллы, когда говорят о диверсификации. По их мнению, диверсификацию обеспечивают бумажные активы (акции, облигации, биржевые фонды и пр.), а единственными физическими активами, к которым они обращаются, являются недвижимость и личное имущество (автомобили, предметы коллекционирования и т.д.). Конечно, это не всегда так. В разгар серьезных экономических кризисов многие финансовые специалисты вспоминают о золоте и серебре, но при прочих равных условиях о них разговор не заходит. Нужно понимать, что ситуация в экономике меняется достаточно быстро, поэтому следует адаптироваться к ней. Однако какая бы ситуация ни была, определенное количество золота и серебра приобрести не помешает.
В условиях экономического спада драгметаллы показывают лучшую доходность по сравнению с другими активами. Если же в экономике все хорошо, то золото и серебро нужно держать в качестве инструментов хеджирования на тот случай, если кризис вдруг снова разразится, а это происходит всегда неожиданно. Функционирование этих металлов в качестве страхового полиса – это веская причина, по которой следует их прикупить, поскольку бумажные активы вас не спасут в случае пессимистического сценария. Почему? Ответ ниже.
2. Золото и серебро обеспечивают конфиденциальность
В современном обществе конфиденциальность находится под угрозой, учитывая легкость, с которой можно получить подробную информацию о вас в социальных медиа, в базах данных. Ваше богатство также может стать объектом действий мошенников. Отсюда необходимость защиты своей конфиденциальности. В этом контексте как раз необходимы драгметаллы. Их можно приобрести и хранить втайне у себя дома. Когда же вам понадобится их продать, то нужно будет только соблюсти нормы налогового законодательства, в зависимости от формы физического драгметалла, которую вы хранили.
3. Золото и серебро – это богатство, которое легко транспортировать
Если вам необходимо уехать из дома, района или своей страны, то можно без всяких проблем взять золото и серебро с собой. Отчасти ценность и привлекательность владения физическим драгметаллом заключается как раз в этой возможности. Это переносное богатство. Богачи на протяжении всей истории ценили данную характеристику драгметаллов. Когда в стране меняется политическая обстановка или режим (посредством выборов или насильственными методами), у части населения появляется желание выехать из страны. В некоторых частях мира политические режимы меняются с такой же скоростью, как и времена года.
Способность человека быть мобильным – это основа его выживания. Можно взять с собой десятки тысяч долларов в форме всего лишь нескольких золотых монет. Конечно, серебро – тоже ценный актив, но слишком много его не возьмешь, поэтому этот драгметалл не очень годится для транспортировки. Однако оба драгметалла будут полезны, поскольку золотом можно оплатить крупные покупки, а серебром – небольшие. Впрочем, нам могут возразить: «наличные деньги тоже можно легко транспортировать, а если взять еще и банковскую карточку, так и подавно». Хорошо когда у людей есть наличные и драгметаллы, но нужно помнить о важном недостатке бумажной и цифровой наличности. Бумажные деньги можно легко транспортировать, но они со временем изнашиваются, а их стоимость снижается из-за инфляции. Цифровые деньги – это хорошая вроде бы альтернативна в эпоху интернет-технологий, но что с ними произойдет во время отключения электроэнергии? Даже при таком сценарии драгметаллы от вас никуда не денутся.
4. Золото и серебро обеспечат хорошую пенсию
В 2020-2030 гг. проблема с пенсионным обеспечением достигнет угрожающего масштаба. Нас ждет недофинансирование из-за нехватки налоговых отчислений с фонда заработной платы в сочетании с ростом количества пенсионеров и расходов на пенсионные выплаты. Кроме того, пенсионный возраст может быть снова повышен. Властям, в конечном итоге, придется увеличить бюджетные расходы для устранения недофинансирования. Это приведет к инфляционному давлению и другим непредвиденным проблемам. Что делать пенсионерам в таких условиях? Покупать золото! Желтый металл сохранит свою ценность и поможет увеличить ваш капитал, если разразится кризис финансирования пенсионного обеспечения.
5. Золото – защитный актив
Эта причина больше связана с золотом, чем с серебром. Желтый металл – это, по большому счету, монетарный металл, средство сбережения. В основных финансовых СМИ его называют защитным активом, то есть, когда экономику штормит, инвесторы стремятся попасть в тихую гавань золота, а не традиционных активов (акций и облигаций).
Отметим, что серебро обладает многими характеристиками золота, кроме статуса защитного актива, по причине своей двойственной природы – денежного металла и промышленного сырья.
Золото держит оборону в условиях большинства потенциальных системных рисков. Желтый металл был защитным активом с тех пор, как люди стали впервые использовать его тысячи лет назад. Он пережил многочисленные войны, хаос и экономические кризисы, а его уникальная природа сделает его востребованным активом и в будущем.
6. Стоимость золота и серебра никогда не опустится до нуля
На заре цивилизации люди стали торговать друг с другом, используя разные предметы в качестве средства бартерного обмена, например, рис или бобы. Однако благодаря своим уникальным свойствам именно золото стало идеальной формой денег, поэтому получило всеобщее признание во всем мире. Это признание расширялось на протяжении истории. Почему?
Да, человечество изобрело бумажные валюты, но они подчиняются прихотям властей и подвластны коррупции. Если дать политикам и банкирам возможность создавать «деньги» из воздуха, то сколько понадобится времени, чтобы злоупотребление властью и жадность привели к чрезмерной эмиссии валюты?
Этот «недостаток» бумажных валют ведет к чрезмерной их эмиссии и неизбежному краху. Вот почему самый популярный пример экономического краха в истории – это крах валюты. Тысячи валют канули в Лету с древних времен. Большинство современных валют ждет та же участь, особенно учитывая текущие проблемы, связанные с кризисами, разразившимися на фоне пандемии коронавируса с 2020 года.
Можно с уверенностью утверждать, что золото переживет современные валюты. Когда валюты испытывают крах, то их стоимость достигает нуля. Однако золото (и серебро вместе с ним) всегда будут иметь стоимость, поэтому их привлекательность и востребованность не уменьшатся.
7. Золото сохраняет свою ценность в условиях медвежьего рынка
Если стоимость акций падает на 20% или больше, то наступает медвежий рынок. Золото (в большей степени, чем серебро) не уменьшалось в цене на фоне предыдущих медвежьих рынков, сохраняя свою стоимость. Медвежьи рынки обычно характеризуются дефляцией, когда цены на потребительские товары и услуги неизменны или не снижаются, а валюты стабильны.
Однако золото лучше сохраняет свою стоимость. Желтый металл хорошо себя проявил во время серьезных периодов дефляции, таких как Великая депрессия 1930-х гг. и мировой финансовый кризис 2008 года.
8. Золото и серебро пользуются большим спросом
Население мира продолжает расти, поэтому и спрос на некоторые вещи двигается в аналогичном направлении. Следовательно, востребованность золото и серебро увеличится.
Когда население мира превысило 7 миллиардов человек (около 2010 года), то курс золота находился в диапазоне 1000-1200 долларов за унцию. Население мира приближается сейчас к 8 миллиардам, а курс золота равен около 1800 долларов за унцию. Средняя цена серебра составляла около 15 долларов при первом показателе, а летом 2020 года курс достиг 27 долларов за унцию.
Вывод прост: чем больше людей, тем больше спрос. В сочетании с чрезмерной эмиссией валют (доллар, евро, иена), превышающем рост населения, увеличение котировок золота и серебра не заставит себя долго ждать.
9. Золото и серебро спасают от инфляции
Когда люди думают об инфляции, то в основном они представляют общий рост цен на товары и услуги. Однако рост цен – это не проблема инфляции, а ее симптом. Да, можно назвать это явление инфляцией «цен», но это симптом инфляции «валюты». Цены на товары и услуги не растут без причины. Повышение цен чем-то вызвано.
Цены растут по двум основным причинам: предложение и спрос, а также чрезмерная эмиссия валюты, которая просачивается на потребительские рынки. Инфляция цен – это состояние, при котором «слишком много валюты» оказывается в условиях ограниченного количества товаров и услуг. Так что, на самом деле, инфляция не связана с удорожанием товаров и услуг; дело в том, что валюты слишком много и она слишком дешевая.
Золото и серебро хорошо себя чувствуют в условиях инфляции, потому что драгметаллы не подвержены перепроизводству. В то же время ФРС (центральный банк США) создала триллионы долларов в условиях глобальной пандемии посредством нескольких щелчков компьютерной мышкой.
10. Золото защитит от финансовых пузырей
Финансовые пузыри образовались повсюду. Вскоре они лопнут, и произойдет кризис. Весной 2020 года, чтобы помочь экономике, ФРС закачала триллионы долларов в финансовую систему. Это было средством стимулирования экономического роста после локдаунов из-за пандемии, от которых пострадали практически все отрасли.
В результате этих действий финансовые пузыри стали еще более угрожающими в размерах. Проблема с пузырями заключается в том, что они не могут расти бесконечно. Такие факторы, как спрос и предложение (они оказывают серьезное влияние на экономику и финансовые рынки) разрывают пузыри, которые затем оставляют после себя хаос, приводящий к серьезным проблемам в экономике.
Между тем, количество физического золота нельзя искусственно «раздуть». Необходимы огромные усилия, чтобы извлечь из земли хотя бы унцию блестящего металла. Нижний предел цен на драгметалл поддерживается затратами на его добычу.